Dolandırıcılıq nədir?
Qara Qanununun Sözlüğüne görə, fırıldaqçılıq "həqiqətin yanlış təqdim edilməsini və ya maddi həqiqətin gizlədilməsini bilmək üçün başqa birinə zərər verməkdir". Dolandırıcılığın qəsdən olduğuna diqqət yetirin; fırıldaqçılıq edən şəxs bəyanatın və ya hərəkətsizliyin faktiki olmadığını bilir.
Həm də, iki növ fırıldaqçılıq olduğuna diqqət çəkin:
- Kimsə bildikləri bir həqiqət olduğunu iddia edən komissiyanın fırıldaq olması "O avtomobil heç bir zaman qəza olmadı" (bunun olduğu bilinir) ya da
- Bir avtomobilin qəza vəziyyətində olduğunu və onu açıqlamadığını bilmək üçün birinin maddi (mühüm) bir həqiqəti gizlədib saxta saxtakarlıq .
Dolandırıcılıq adətən bir mülki cinayətdir (bir şəxs və ya bir şəxs digərinə qarşı), lakin bəzi hallarda, xüsusilə qəsdən hərəkətlər, cinayət ola bilər (dövlət qurumu tərəfindən təqib olunur).
Qeyd etmək lazımdır ki, fırıldaqçılıq ittihamına görə ittiham olmalıdır. "O avtomobil qəza olmadı" deyən adamdan bir avtomobil satın alırsan və qəza olduğunu bilirsənsə, avtomobilin düzgün işləmədiyi və ya işə yaramadığı üçün bir şəkildə zərər etdiyini sübut etməliyəm. fərq etmədiyin ziyana görə dəyərsiz olduğunu söylədi.
Fırıldaqçılıq növləri nədir?
Dolandırıcılıq bir çox növdə ola bilər.
İş yerlərini təsir edən bəzi nümunələr:
- Səhmlərin gizlənməsini və ya dəyərinin aşağı düşməsini, şirkət haqqında məlumatların gizlədilməsini və ya sənədləri məhv edə biləcək iflas saxtakarlığı
- Mail saxtakarlığı , ABŞ poçt şöbəsindən yalan təqdim etmək üçün istifadə edir
- İşəgötürənin saxtalaşdırılması , işə başlama ərizəsi haqqında məlumatların saxtalaşdırılması və ya işə başlamazdan əvvəl hökm və cinayət törətməkdə ittiham edilməməsi
- Sığorta sahteciliği , zədələnmə və ya sığorta iddia sənədlərinin saxtalaşdırılması tələb olunur
- Saxta nümayəndəlik etmək üçün elektron telekommunikasiya vasitələrindən (internet, televiziya və ya radio da daxil olmaqla) istifadə olunan tel fırıldaqçılıq
- Kimlik oğurluğu , biznes məlumatlarının oğurlanması , adətən elektronik və vergi məlumatları və kredit kartı fırıldaqçılığı daxildir.
Müəssisələrə qarşı fırıldaqçılıq
KİV fərdlərə qarşı fırıldaqçılıq ilə bağlı hekayələrlə doludur, lakin biznes, fırıldaqçılıq qurbanı olma ehtimalı və bəlkə də daha çoxdur, çünki bir iş bir çox işçiyə, satıcılara və müştərilərə hər gün məşğul olur, onlardan hər hansı biri Şirkəti aldatmağa çalışmaq.
İşçilərin və Insider fırıldaqçılıq
Insider fırıldaqçılıq ən ümumi növləri varlıq oğurluq və mühasibat saxtakarlığı; Bu işçilər tərəfindən edilirsə, bu cür fırıldaqçılıq tez-tez mənimsənilir . Digər tərəfdən, işçilər və digər insidentlər bir şirkətin pul qazanması, saxta çeklər yazması və ya şirkətdən mal və ya təchizatın alınmasıdır.
Müştərilərin fırıldaqçılıq
Müştərilər və ya alıcılar , pis kredit kartları istifadə etmək, pul köçürmələri, geri qaytarılmamaq üçün geri qaytarılmayan maddələr (geri qaytarma fırıldaqçılığı və ya zədələnmə üçün ya da qəza üçün yanlış iddia göndərmək) əmlak.
Podratçı və ya Satıcı saxtakarlığı
Sizin şirkətiniz üçün işləyən müstəqil podratçı və ya subpodratçılar işinizə, əvəzsiz ödənişlərinizə və ya heç vaxt işə yaramadığınıza görə hesabınıza qısayır.
İşinizdə saxtakarlıq itkiləri qarşısını almaq
İşinizə gələn hər bir fırıldaqçılıq formasını maneə törətməyə baxmayaraq, saxta fəaliyyətinizi minimuma endirmək üçün ehtiyat tədbirləri ala bilərsiniz.
İşçilərin fırıldaqçılıq və mənimsənilməsinin qarşısını almaq üçün:
- Bütün yeni işçilərə, xüsusilə də maliyyə məsuliyyətinə malik olanlara fon yoxlamaları aparın
- Hər kəsin hər şeyə malik olmadığı üçün ayrı maliyyə öhdəlikləri
- İşçilərinizi aradığınızı bilsinlər
- Maliyyə məsuliyyətinizi heç bir işçiyə verməyin (məsələn, yoxlama yazma)
İşçilərin mənimsənilməsini maneə törətmək haqqında ətraflı məlumat.
Digər növ fırıldaqların qarşısının alınması
- Pul köçürmələrinin qarşısını almaq üçün, çalışanlarınıza saxta pul, pis çeklər və oğurlanmış kredit kartlarını necə yerləşdirmək üçün təlim verin. Bu vəziyyətlərlə məşğul olmaq üçün institusiyanın xüsusi siyasəti.
- Qapıdan çıxmır ki, təchizat və inventarın təqibini aparmaq üçün inventar nəzarət siyasətlərini qurun. Hər bir qələmi saymaq mümkün olmaya bilər, ancaq hər zaman tədarük şkafında və ya inventarda nə olduğunu bilməlisiniz.
- Gerçek satıcılardan olduğundan və sipariş verdiyiniz öğeleri aldığınızdan əmin olmaq üçün borc ödeneği, faturalar və satın alma siparişlərini mütəmadi olaraq nəzərdən keçirin.
- İnstitutun məlumat siyasətlərini və həssas şirkət məlumatlarınızı davamlı olaraq geri qaytarın.
- Müştərilərə və işçilərə diqqət yetirmək üçün müşahidə sisteminin qurulmasını nəzərdən keçirmək istəyə bilərsiniz.
- Biznes hesablarınızı izləməklə şəxsiyyət oğurluğunun qarşısını alın.
Ümumiyyətlə, şirkətinizə qarşı fırıldaqçılıq qarşısını almaq və aşkar etmək üçün ən yaxşı yollar aşağıdakılardır:
- Bütün kritik sahələrdə, işçilərdən müştərilərə və satıcılara fəaliyyətini izləmək üçün sistemlərin qurulması
- Əslində monitorinq edir, buna görə də nə olduğunu bilirsiniz.