Nağd pul (Akış) həqiqətən Kraldır

Pul vəsaitlərinin hərəkəti anlama və idarə etmə, biznesinizi poza bilər

Ən əhəmiyyətli dərslərdən biri sahibkarlar, tez-tez ağrılı şəkildə öyrənmək məcburiyyətindədirlər ki, nağd pul həqiqətən kraldır. Mən kağız puldan danışmıram - pul axınından danışıram. Sadəcə, qoy buraya qədər çatmaq üçün kifayət qədər pulunuz yoxdursa, gələcəkdə nə qədər pul gəlir. Müştəriləriniz ödəniş etməyənədək işçilər əmək haqqı ödənişlərini gözləməyəcəklər. Ev sahibiniz, investorlarla söhbət etdiyinizi düşünmür və bir neçə ay ərzində pula sahib olacaq.

Təchizatçılar sizin kreditinizi daha da uzatmaq istəməyəcək və müştəriyə çatdırmaq və ödəniş almaq üçün lazım olan malları satın ala bilməyəcəksiniz.

Daha çox biznes mənfəətin olmamasından çox pul axınlarının olmaması üçün uğursuz olur. Niyə bu? İki əsas səbəb:

1. Biznes sahibləri pul axınını proqnozlaşdırmaq üçün tez-tez qeyri -realdırlar. Onlar gəlirləri üstələyir və xərcləri azdırırlar.
2. Biznes sahibləri, aktiv müştərilərə baxmayaraq, pul kəsilməsini gözləyirlər və puldan qaçırlar və əməliyyatları dayandırmağa və ya dayandırmağa məcbur edirlər.

Kârlılıq və pul axını arasında fərq qoyaraq başlayaq:

Mənfəət gəlir və xərclər arasındakı fərqdir. Gəlir, tam ödəniş alındıqdan çox deyil, satışın sifariş edildiyi vaxt hesablanır. Eyni şəkildə, xərclər, qanun layihəsini ödəmədiyinizdən çox deyil, alış etdiyiniz zaman hesablanır.

Pul vəsaitləri axınları (faktiki daxil olan pul vəsaiti) və xaricilər (real gedən pul) arasındakı fərqdir. Ödəniş qəbul olunana qədər gəlir hesablanmır və xərclər hesablanmır. Pul vəsaitlərinin hərəkəti həmçinin investorlardan və ya borc maliyyələşdirməsindən işəgötürən kapital infuziya daxildir.

Nağd pul axını tez-tez aylıq hesablanır, çünki ən çox faturalandırma dövrü aylıqdır. Çoğu tedarikçi, genellikle otuz güne yaxın bir yerde ödemeye izin verir. Bununla belə, bir restoran və ya dükan kimi ən çox inventar dövriyyəsi ilə nağd intensiv bir işdə, həftəlik və hətta gündəlik olaraq hesablamaq lazımdır.

Nağd pulun hərəkəti necədir

1. Əlinizdəki pul miqdarı ilə başlayın - mövcud bank hesabınızın balansını və həqiqi valyutanı və sikkəni.
2. Əvvəlcədən daxil olanlar - müştəri ödənişləri, pis borclar üzrə yığımlar, maraq və ya investisiya gəlirləri və s. Siyahısı verin. Yalnız miqdarı deyil, həm də gələcəkdə də daxil ol.
3. Gələcək ödəniş, avadanlıq satınalmaları, marketinq xərcləri və sair ödənilməli və ya birbaşa ayrılmış öhdəliklər, ödənişli və ya digər borclar üzrə ödənişlər, aylıq ödənişlər, ödənişli öhdəliklərin bənzər bir siyahısını hazırlayın.

Hamısını xronoloji qaydada bir elektron tabloa qoyun (Bizim İnventor Kılavuzumuz aylıq pul axını proyeksiya işinə malikdir və ya PlanWare, başlanğıc nöqtəsi olaraq istifadə edə biləcək pulsuz əsas pul axını planlayıcısı təklif edir). Hər hansı bir nöqtədə mənfi pul və ya hətta kiçik bir balansınız varsa, potensial bir probleminiz var.

Ən mühüm mühafizəkar olmaq yaxşıdır, yəni, daha aşağı və daha dərhal daxilolmaların və daha yüksək və daha çox axınların hesablanması. Əgər bir nağd artı ilə sona çatarsa, gələcəkdə gözlənilməz bir pul çətinliyi üçün əhatə edə bilər və ya işinizi inkişaf etdirmək üçün bir şeyə sərmayə olun - pulla faydalı bir şey tapmaqda problem olmayacaq. Digər tərəfdən, gözlənilməyən nağd pul çatışmazlığı ilə sona çatarsanız, kreditlərinizə zərər verən, tədarükçülərini itirməyən, işçilərini kəsmək və ya tamamilə işdən çıxara biləcək bir nəticə əldə edə bilərsiniz.

Sizin gerçəklərinizi izləyin

Proqnozunuzun surətini saxlayın, həm də faktiki pul vəsaitlərinin hərəkətini izləyin. Proqnozunuzla müqayisə edərkən, planlaşdırdığınız yerdə qüsurlu olduğunuz və ya bir şeyə baxmayaraq həyata keçirməyinizə kömək edəcək. Keçmiş pul vəsaitlərinin hərəkəti hesabatları və gələcək pul vəsaitlərinin hərəkəti layihələri potensial investorlar üçün biznes planınızın bir hissəsi kimi sizə lazım olan əsas maliyyə xərcləri arasındadır. Bir neçə aylıq izlənildikdən sonra siz də onu əvəzsiz idarəetmə aracı tapa bilərsiniz.