Hər bir biznes sahibinin nağd pul axını analizinə ehtiyacı var
Pul vəsaitlərinin hərəkəti əsasən biznesinizə daxil olan və pulun hərəkəti deməkdir; işinizin ödəmə qabiliyyətini müəyyən edən pul vəsaitlərinin və pul axınlarının dövrü. ABŞ Bankının Jessie Hagen tərəfindən aparılan bir araşdırmaya əsasən, pul axınının pis idarə edilməsi biznes uğursuzluqlarının 82% -nin səbəbidir, belə ki, pul axınının düzgün monitorinqi vacibdir.
Pul vəsaitlərinin hərəkəti təhlili işiniz üçün kifayət qədər pul axını təmin etmək və pul vəsaitlərinin hərəkəti idarəçiliyi üçün əsas təmin etmək məqsədi ilə biznesinizin pul vəsaitlərinin daxilolmaları və axınlarının dövrünün öyrənilməsidir.
Pul vəsaitlərinin hərəkəti təhlili necə həyata keçirilir?
Pul vəsaitlərinin hərəkəti təhlili, debitor borcları , inventar, borc öhdəlikləri və kredit şərtləri kimi pul vəsaitlərinin hərəkətinə təsir edən biznesinizin komponentlərini araşdırır. Bu ayrı-ayrı komponentlər üzrə pul vəsaitlərinin hərəkəti təhlili aparmaqla, pul vəsaitlərinin hərəkəti problemlərini daha asan müəyyən edə və pul axınının yaxşılaşdırılması yollarını tapa bilərsiniz.
Pul vəsaitlərinin hərəkəti təhlili üçün sürətli və asan bir şəkildə, ödənilməmiş ümumi ödənişləri hər ayın sonuna olan ümumi satışlara müqayisə etməkdir. Ödənilməmiş ümumi ödənişlər ümumi satışdan daha çox olduqda, gələcək ayda alacağınız puldan daha çox pul vəsaitlərinin hərəkəti problemi göstərdiyinizdən daha çox pul xərcləmək lazımdır.
İşiniz üçün də ətraflı pul büdcəsi edə bilərsiniz.
Pul vəsaitlərinin hərəkəti təhlili əhəmiyyətinin nümunələri
Pul vəsaitlərinin hərəkəti təhlili xüsusilə başlanğıc biznesləri və ya biznesin sürətlə genişlənməsində baş verən müəssisələr üçün əhəmiyyətli dərəcədə əhəmiyyət daşıyır, artan sərmayə xərcləri, yüksək əmək xərcləri, yeni avadanlıqların satın alınması və artan inventarın böyük pul vəsaitlərinin hərəkəti tələb olunur, eyni zamanda satışlar inkişaf mərhələsindədir və pul vəsaitlərinin daxilolmaları gecikməyə meyllidir (bax: 8 Biznesin mənbəyi Pula Başla və Kiçik Biznes Kreditini Alın ).
Nağd pul axınının saxlanması, işlərin ən çoxunu tətil dövründə və ya ətraf tənzimləməsi və ya tikinti kimi hava şəraitinə uyğun olan müəssisələr kimi pərakəndə satış işi kimi mövsümi biznes üçün vacibdir.
Pul vəsaitlərinin hərəkəti problemlərinin həlli
Bəzən pul vəsaitlərinin hərəkəti məsələləri sadəcə zəif mühasibat uçotu təcrübəsinin nəticəsidir.
Bir çox öz-özünə işləyən podratçı kitablarını gündəmə gətirmək və müştərilərdən ödəniş və faturalandırma və / və ya ödənişlərin ödənilməsi üzrə geridə qalmağı gündəmə gətirən iş fəaliyyəti ilə məşğul olur. Ən çox biznes üçün aydın bir vasitədir ki, mühasibat proqramından (fakturalar yaratmaq, ödəmə vərəqələri yaratmaq, pul vəsaitlərinin hərəkəti hesabatları və debitor borcları hesabatları yaratmaq) istifadə etməkdir. Bir başqa həll isə bir mühasib işə götürməkdir.
Pul vəsaitlərinin hərəkəti problemi müvəqqəti olsa, bir çox kiçik biznes kreditləri və ya müvəqqəti kreditlərdən istifadə edirlər.
Nümunə Pul vəsaitlərinin hərəkəti hesabatları
Sadə, illik, rüblük və aylıq pul vəsaitlərinin hərəkəti hesabatları / büdcələri mövcud və ya potensial pul vəsaitlərinin hərəkəti problemlərini nümayiş etdirə bilər. Xəyali peyzaj işi üçün aşağıdakı pul vəsaitlərinin hərəkəti hesabatlarında göstərildiyi kimi, gəlirlərin mövsümi düşməsi mənfi pul vəsaitlərinin hərəkəti ilə nəticələnə bilər:
| 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | |
| Pul köçürmələri | ||||
| Ətraf Mühit xidmətləri | 40 min dollar | 42 min dollar | $ 41,000 | 43 min dollar |
| Bağçılıq xidmətləri | 20 min dollar | 21 min dollar | 23,500 dollar | 23.000 dollar |
| Window Cleaning Services | 15 min dollar | 17,500 dollar | 18.000 dollar | 18.000 dollar |
| Ümumi pul köçürmələri | 75 min dollar | $ 80,500 | 82,500 dollar | 84 min dollar |
| Nağd pul xərcləri | ||||
| Əmək haqqı | 37 min dollar | 39 min dollar | 40 min dollar | $ 41,000 |
| Sərmayə xərcləri (avadanlıq alışı) | 5 min dollar | 1000 dollar | 300 dollar | 500 dollar |
| Bakım və Təmir | 2,400 dollar | 2 min dollar | 2,900 dollar | 2 min dollar |
| Reklam | 500 dollar | 300 dollar | 300 dollar | 300 dollar |
| Sığorta | 1500 dollar | 1600 dollar | 1600 dollar | $ 1700 |
| Ümumi Nağd Gəlirlər | 46,400 dollar | 43,900 dollar | $ 45,100 | 45,500 dollar |
| Net pul vəsaitləri hərəkəti | 28,600 dollar | 36,600 dollar | $ 37,400 | 38,500 dollar |
| Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | |
| Pul köçürmələri | ||||
| Ətraf Mühit xidmətləri | 1000 dollar | $ 19,000 | 22.000 dollar | 7 min dollar |
| Bağçılıq xidmətləri | 500 dollar | 8 min dollar | 8,500 dollar | 1,500 dollar |
| Window Cleaning Services | $ 0 | 8,500 dollar | 11 min dollar | 1000 dollar |
| Ümumi pul köçürmələri | 1,500 dollar | 35,500 dollar | 41,500 dollar | 9,500 dollar |
| Nağd pul xərcləri | ||||
| Əmək haqqı | 700 dollar | 17.000 dollar | 18.000 dollar | 4 min dollar |
| Sərmayə xərcləri (avadanlıq alışı) | $ 0 | 1000 dollar | 300 dollar | 500 dollar |
| Bakım və Təmir | 1000 dollar | 500 dollar | 200 dollar | 500 dollar |
| Reklam | 300 dollar | 100 dollar | $ 0 | $ 0 |
| Sığorta | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 |
| Ümumi Nağd Gəlirlər | 2 min dollar | $ 18,600 | 18,500 dollar | 5 min dollar |
| Net pul vəsaitləri hərəkəti | - 500 dollar | 16,900 dollar | 23.000 dollar | 4,500 dollar |
Nağd pul axını proqnozu, pul axını proqnozu .
Nümunələr: Sizin debitor borclarınızın pul vəsaitlərinin hərəkəti təhlili aparmaq , hansı müştərilərin yavaş ödəyicilər olduğunu göstərir.