Məqsəd, möhkəm əməliyyatlar üçün aydan aya kifayət qədər pul saxlamaqdır. Bu cür pul vəsaitlərinin hərəkəti təhlili pul büdcəsinin inkişaf etdirilməsi adlanır.
- Çətinlik: Orta
- Tələb olunan vaxt: 3 saat
İşdə necə
- Bu cür pul vəsaitlərinin hərəkəti təhlili pul vəsaitlərinin büdcənin hazırlanması və təhlili adlanır. Sizin şirkətin qısa müddətli maliyyə proqnozlaşdırma planının bir hissəsidir. Ay ərzində şirkətinizə axacaq pul miqdarı müəyyənləşdirin. Yalnız işinizi başlasanız, hər ay mövcud olmaq istədiyiniz pulun başlanğıc balansını daxil etməlisiniz. Birinci ay ərzində satışınızın satış həcmi də olacaqdır. Satış, həm kreditə ödəyən müştərilərinizə etdiyiniz pul satışını, həm satışını da əhatə edəcək.
- Ay ərzində şirkətinizdən çıxacaq pul miqdarını təyin edin. Xərcləriniz olacaq. Yəqin ki, ofis ləvazimatları almaq məcburiyyətindəsiniz. Digər aylıq xərclər reklamı, nəqliyyat xərcləri, əmək haqqı xərclərini, sadəcə bir neçə adını ehtiva edə bilər. Vergi kimi bəzi rüblük xərclər olacaq. Bəzən baş verən xərclərə, məsələn, kompüter avadanlığı, nəqliyyat vasitələri və ya digər böyük xərclər kimi satın alın. Burada nağd büdcənin ikinci addımı olan Nağd ödənişlər cədvəli nümunəsi.
- Firmanınızdan çıxacaq olan pulları (Adım 1) şirkətinizdən çıxacaq puldan daha böyük olacaq (2 addım). Bu, aylıq pul vəsaitlərinin daxilolmalarının aylıq pul vəsaitlərindən daha çox olması lazımdır, belə ki, firmanı idarə etmək üçün kifayət qədər pulunuz olacaq. Nağd pul vəsaitlərinin daxilolmalarını və nağd pul vəsaitlərini və nağd ödənişlərinizi hesablamaq üçün istifadə edə biləcəyiniz başqa bir boş iş hesabınızı hesablamaq üçün istifadə edə biləcəyiniz boş bir iş var.
- İlk ay üçün bitən balansınız ikinci ayın başlanğıc balansına çevrilir. Eyni şəkildə analiz edirsiniz. Hər ay sizin işiniz böyüdükcə pul vəsaitlərinin hərəkəti təhlili üçün daha çox məhsul əlavə edə bilərsiniz. Minimum bitən nağd balansın firma üçün məqbul olduğunu və hər ay bu rəqəmə doğru məqsədəuyğun olduğunu müəyyən etməlisiniz.
- Pul vəsaitlərinin hərəkəti hər ay bir dəfə mənfi hala düşərsə, o ay üçün ailə, dostlar, investorlar və ya bank və ya digər maliyyə institutlarından pul borcunuz olmalıdır. Bundan sonra, pul vəsaitlərinin hərəkəti gələn ay müsbət olarsa, bu krediti ödəyə bilərsiniz.
- Proqnoz müddətiniz üçün hər ay bunu davam etdirin. Borcunuzu minimuma və nağd pulun axınından çıxmağınızdan daha çox saxlamağa çalışın. Unutmayın ki, bu pul büdcəsi maliyyə proqnozlaşdırma sənədidir, lakin onu mümkün qədər yaxından təqib etməyə çalışın. Tamamlanmış Nakit Büdcəsinin bir nümunəsi, artıq görülə biləcəyiniz cədvəllərə əsasən. Burada öz şirkətiniz üçün istifadə edə biləcək boş bir iş var.
İpuçları
- Bu yazıya bir göz atın. Bu, bütövlükdə maliyyə proqnozlaşdırma planının bir hissəsi kimi pul büdcəsindən necə istifadə edəcəyinizi göstərir.
- Bu iş, pul büdcəsinin ilk hissəsini, Nağd pul vəsaitlərinin cədvəlini inkişaf etdirməyə kömək edir. Bu boş iş səhifəsi, öz Kalkulyator Kalkulyatorunuzu inkişaf etdirmək üçün sizə yer ayırır.
- Nağd ödəmələrin cədvəlinin bu nümunəsi şirkətiniz üçün cədvəlin necə hazırlanacağını göstərir. Şirkətiniz üçün Nağd ödənişlər Hesabatı hazırlamaq üçün istifadə edə biləcəyiniz boş iş yer.
- Əvvəllər hazırlanmış cədvəllərə əsasən pul büdcəsinin nümunəsi. Burada öz şirkətiniz üçün istifadə edə biləcək boş bir iş var.
- Sağlam Pul vəsaitlərinin hərəkəti və pul vəsaitlərinin hərəkəti necə artırılacağına dair məsləhətlər üçün bu 6 məsləhətləri oxuyun və edin.
Sənə nə lazımdır
- Sizin biznes kompüteriniz
- Siz istifadə etdiyiniz kompüter mühasibat proqramı
- Bütün satış gəlirləri və xərcləri
- Hər zaman əlinizdə olan pulunuz nə qədərdir?
- İlk başlanğıc pulunuzun balansı