Pulların Yuyulmasına Qarşı Qanunlar haqqında Bilməlisiniz
Pulların Yuyulması Nədir?
Sadəcə olaraq, pulların yuyulması pul vəsaitlərinin real mənbəyini gizlətmək üçün istifadə edilən əməliyyatlar və əməliyyatlardır.
Bir çox hallarda, "qeyri-qanuni müəssisə" (IRS onları çağırır) çirkli pul (məsələn, narkotik maddələri kimi bu qeyri-qanuni fəaliyyətlərdən) etmək üçün çalışır, yəni qanuni - təmizdir, yəni. Buna görə pul "yuyulur".
İş Outsider deyir ki, pul yuyulması beynəlxalq problemdir.
Pornoqrafiya siyasətçiləri və narkotik kartellərindən vergi xəyanətlərinə və aliment qüsurlarına, daha çox və ya daha az hər kəs bunu edir.
Pul necə ləğv edilir?
Pulların yuyulması prinsipi pulun mənbəyini aşkar etmədən maliyyə sisteminə pul qazandırmaqdır. Gəlin birinin qanunsuz bir müqavilədən nağd pul olduğunu söyləyək. İnsanın nağd pulla ödəməyə çalışması, nağd pulun maliyyə sisteminə daxil olmasına səbəb olmadığı üçün onun harada olduğunu göstərməməlidir.
Pulların yuyulması necədir, ümumiyyətlə, çirkli pulların yuyulması üçün üç mərhələli prosesdə fəaliyyət göstərir. Birinci mərhələdə (yerləşdirmə) maliyyə sisteminə "çirkli" pul, adətən kiçik depozitlər daxil edilir.
İkinci mərhələdə (layering), pul paylanır və ya dağılır. Və üçüncü mərhələdə (inteqrasiya) pul yenidən iqtisadiyyata daxil edilir və evlər və ya biznes kimi böyük bilet əşyaları almaq üçün istifadə olunur.
Niyə pulların yuyulması cinayətdir?
Göründüyü kimi görünsə də, pulların yuyulması bir neçə səbəbdən cinayət işidir.
IRS, bu gəlir vergiyə cəlb edilməməsi səbəbi ilə, ilk növbədə, bu xeyli qazanılmış mənfəəti izləməklə vəzifə verilmiş bir federal təşkilatdır. Al Capone 1930-cu ildə vergi ödəməkdən günahlandığı zaman aşkar olan qeyri-qanuni mənfəət vergiyə cəlb edilir.
ABŞ Xəzinədarlığı vergilərdən qaçınmaqdan da daha ciddi
Pulların yuyulması çox ciddi əsaslı cinayət əməlləri asanlaşdırır və nəticədə maliyyə sisteminin bütövlüyünü təhdid edir.
Bu cinayətlərin ən azı narkotik maddə ticarəti və terrorizmdir, buna görə ABŞ hökuməti və digər hökumətlərin pul qazanmaq üçün çətin olması lazımdır.
Pulların Yuyulması Qanunu nədir?
ABŞ-ın iki qanunu birbaşa çirkli pulların yuyulması fəaliyyətlərini məhdudlaşdırmaq cəhdlərinə aiddir. 1970-ci il Bankın Gizli Aktında banklar və maliyyə institutları üçün müəyyən əməliyyatlar növləri və böyük nağd pul əməliyyatları barədə hesabat tələb olundu.
1986-cı ildə ABŞ Konqresi pulların yuyulmasına qarşı mübarizə haqqında qanunu qəbul etdi ki, bu da xüsusi bir federal cinayətin pulla yuyulmasıdır. Bu, pul vəsaitlərinin olduğu yerləri gizlətməyə cəhd edən və ya onlara nəzarət edən maliyyə əməliyyatları ilə bağlı xüsusi cəza tədbirlərini qadağan edir. Bu qanun heç bir minimum əməliyyat miqdarı olmadan pozuntuları təqib edə bilər.
Daha yeni qanunlar əsasən daha sərt qaydalara və bank müştərilərinin müəyyənləşdirilməsi tələblərinə cavab verən banklara yönəldilmişdir.
ABŞ xaricində maliyyə əməliyyatları haqqında nə deyirsiniz?
Pul yuyucusu çox vaxt offshore hesabları ilə işləyir (ABŞ xaricində bank hesabları) Xaricdə pul gizlətmək üçün bu cəhdləri maneə törətmək üçün, dəniz aktivləri olan hər kəs onları IRS-ə bildirməlidir. Müvafiq qanun FATCA (Xarici Hesab Vergisi Uyğunluq Qanunu) adlanır. Bu qanuna əsasən, xarici vergilərin vergi hesabatının statusuna əsasən müəyyənləşdirilmiş minimum xarici malların hesabatlandırılması tələb olunur. Xarici aktivləriniz minimum səviyyədədirsə, sözügedən vergi ili üçün hesabat vermək olmaz.
Pulların Yuyulmasına Qarşı Qanunlara riayət etmək üçün nə etməliyəm?
Sizin biznesiniz bank deyilsə belə, pul yuyulması sxeminin qurbanı ola bilərsən.
Işiniz böyük əməliyyat miqdarı (avadanlıq satışından və ya daşınmaz əmlak əməliyyatlarından) ola bilər və ya nağd şəkildə bir çox iş yaparsanız (məsələn, bir restoran), pulun biznesinizdən nereden gəldiyini bilmək lazımdır. Bu prinsip, bank sektorunda "Müştəri Bilin" adlanır.
Xüsusilə, federal qanun IRS üçün 10,000 ABŞ dollarından çox böyük nağd əməliyyatları bildirməyi tələb edir. Bu əməliyyatları bildirmək üçün istifadə etmək üçün lazım olan xüsusi forma var - Form 8300. Qeyd edək ki, bunlar maliyyə sistemi vasitəsilə untraceable olan nağd əməliyyatlar.