Spot Mübadilə
Bir spot valyuta məzənnəsi dərhal çatdırılma üçün valyuta müqaviləsinin dərəcəsi (adətən iki gün ərzində). Spot qiyməti bir alıcının başqa bir valyutada xarici valyuta ödəməyi gözlədiyi qiyməti əks etdirir. Bu müqavilələr adətən əmlakın alınması və depozitləri, kartlarda depozitlər və s. Kimi dərhal tələblər üçün istifadə olunur.
Müəyyən bir gələcək tarixə görə bir valyuta məzənnəsinə kilidləmək üçün bir spot müqavilə ala bilərsiniz. Və ya mütləq bir ödəniş üçün, gələcək dərəcədə kilidləmək üçün irəli müqavilə əldə edə bilərsiniz.
Xarici valyuta mübadiləsi
Açıq xarici valyuta müəyyən edilmiş bir qiymətə əvvəlcədən müəyyən edilmiş bir gələcək tarixdə (ilkin bağlı) və ya gələcəkdə bir sıra tarixlərdə (açıq qaldırmaq üçün) təyin edilmiş bir valyuta məbləğinin müəyyən məbləğdə alınması və ya satılması haqqında müqavilədir. Müqavilələr gələcəkdə bir nöqtədə artımın gözlənildiyi bir valyuta məzənnəsinin kilidlənməsi üçün istifadə oluna bilər.
Müqavilə hər iki tərəf üçün də məcburidir.
Bu necə işləyir
Əməliyyatda ödəniş dərhal edilməlidirsə, alıcıya dərhal çatdırılma üçün spot və ya mövcud bazarda xarici valyutanı satın almaqdan başqa bir seçim yoxdur. Bununla yanaşı, ödəniş gələcək tarixdə aparılacaqsa, alıcı gələcəkdə çatdırılmaq üçün spot bazarda və ya ilkin bazarda xarici valyuta ala bilər.
Misal üçün, Yaponiyada üç ayda bir mülk satın almaq istəyirsən. Satınalmanı Amerika Birləşmiş Ştatlarında bir əmlakın satışından ABŞ dolları məbləğində maliyyələşdirirsiniz və mövcud məzənnənin yenidən ABŞ dollarına nisbətən faydalanmasını istəyir. Burada bir irəli istifadə edə bilərsiniz. Növbəti üç ay ərzində məzənnə ilə bağlı olmağınızdan asılı olmayaraq, həmin dövrdə bazar qiymətindən daha çox razılaşdığınız dərəcəni ödəyəcəksiniz.
Eyni ssenarilər məhsulların bir valyutada alınması (məsələn, Yen) idxalına və ixracına və başqa valyutada (məsələn, ABŞ dolları) idxal və ödəniş üçün tətbiq olunur.
Harada edilir?
Hər hansı inkişaf etmiş beynəlxalq bank qurğuları vasitəsilə spot və irəli valyuta müqavilələri və müqavilələr qurula bilərlər. Amma ilk olaraq bank müştəri halına gəlməli, lazımlı sənədləri doldurmalı və ehtimal ki, pul vəsaitlərinin girov kimi xidmət etməsi üçün yatırılmalıdır.
Xarici valyuta üstünlüyü
Xarici valyutanı spot etmək və irəli yönəldmək üçün əsas üstünlük risklərin idarə edilməsinə kömək edir: xaricdə alınmış məhsul və xidmətlərə xərcləri qorumaq üçün imkan verir; xaricdə satılan mal və xidmətlərə mənfəət marjlarını qorumaq; irəli xarici valyuta vəziyyətində, bir il əvvəlcədən dövr ərzində kilidlənir.
Bu valyuta dalğalanma riski qarşısını almaq üçün imkan verir. Bu, valyuta hedcinqi adlanır.
Xarici valyuta idarəçiliyi layperson tərəfindən aparılmamalıdır. Bu, biznesin satınalma, əməliyyat (istehsal) və marketinq bölmələri ilə səyləri koordinasiya edən, bilikli bir maliyyə fərdi, tercihen bir daxili xəzinədar, CFO və ya maliyyə mütəxəssisi tərəfindən aparılmalıdır. Məsələn, əgər maliyyə mütəxəssisi yerli valyutanın azaldılması və ya tədarükçünün və ya köməkçi bazasının azaldığını gözləyərsə, gələcəkdə istifadə üçün ehtiyat kimi daha güclü valyuta ala bilər. Mütəxəssis maliyyə oyunlarının başında olarsa, normal gəlir əməliyyatları xaricində valyuta əməliyyatları vasitəsilə əhəmiyyətli gəlir əldə edilə bilər.